Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Magius Casino a Curaçao OGL/2024/1410/0289 számú licence alapján működik, amely szigorú pénzmosás-megelőzési (AML) előírásokat ír elő számunkra. Ezen az oldalon közérthetően összefoglaljuk, hogyan igazoljuk a játékosaink személyazonosságát, mikor kérünk további dokumentumokat, és mit teszünk a tisztességes játék pénzügyi feltételeinek megőrzéséért.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem platformunk működésének alapfeltétele. A Curaçao-székhelyű licencünk, az OGL/2024/1410/0289 számú engedély kifejezetten előírja az ügyfelek azonosítását (KYC), a tranzakciók figyelemmel kísérését és a gyanús tevékenység bejelentését a hatóságok felé. Mi ezeket az előírásokat nem kerüljük, hanem aktívan alkalmazzuk minden fiókra, bármekkora összeget mozgat is a játékos.

A gyakorlatban ez azt jelenti, hogy minden regisztrált fiókot kockázati besorolásba helyezünk a befizetési szokások, a fizetési módok és a földrajzi adatok alapján. Ahol a kockázat magasabb, ott fokozott ellenőrzést alkalmazunk, például gyakoribb dokumentum-frissítést kérünk. A szabályzatunkat évente felülvizsgáljuk, és a jogszabályi változásokhoz igazítjuk.

Mikor és mit kérünk az azonosításhoz

Azonosítási időpontok

Három pillérre épül az azonosításunk: a regisztráció, az első kifizetés és az összegek küszöbértékei. A regisztrációkor alapadatokat rögzítünk (név, születési dátum, lakcím), az első kifizetés előtt pedig teljes személyazonosítási eljárást futtatunk le. Küszöbértékeink: ha a befizetések vagy kifizetések együttesen meghaladják az adott joghatóság által meghatározott jelentéstételi határt, minden esetben teljes KYC-ellenőrzést végzünk.

A szükséges dokumentumok a következők:

• Érvényes, államilag kibocsátott személyi azonosító (útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély)
• Lakcímet igazoló dokumentum, amely legfeljebb 3 hónapos (közössági számla, banki levél, hivatalos határozat)
• A fizetési mód tulajdonjogát igazoló dokumentum (bankkártya elülső oldala elfedett CVV-kóddal, e-pénztárca screenshot vagy bankszámlakivonat)

Dokumentumkövetelmények

A dokumentumokon szereplő névnek pontosan egyeznie kell a fiókban megadott névvel. Ha eltérést találunk (például házassági névváltás), további igazolást kérünk. A lejárt dokumentumokat nem fogadjuk el, a lakcímbizonylat dátuma nem lehet 3 hónapnál régebbi.

Az ellenőrzés lépései

A dokumentumokat titkosított kapcsolaton keresztül továbbítjuk, és egy érintett EU/EGT-tagállamban vagy Curaçaóban székhellyel rendelkező, GDPR-megfelelő adatszolgáltatónál tároljuk. A hozzáférés csak a megfelelőségi csapat szűk körére korlátozódik; a Marketing- és Üzletfejlesztési Osztályok nem férnek hozzá a személyes okmányaidhoz.

• 1. Töltsd fel a dokumentumokat színes, teljes felbontású fényképként vagy PDF formátumban a fiókod „Azonosítás" fülére.
• 2. Rendszerünk automatikusan ellenőrzi a dokumentum formátumát, érvényességét és olvashatóságát.
• 3. Megfelelőségi csapatunk manuálisan felülvizsgálja a beküldött anyagokat, és összehasonlítja azokat a regisztrációs adatokkal.
• 4. Ha minden rendben, visszaigazolást kapsz e-mailben; ha hiányosságot találunk, pontosan megjelöljük, mit kell pótolnod.
• 5. Továbbra is nyomon követheted az ellenőrzés állapotát a fiókodban.

Mikor kérjük a pénzforrás igazolását

Forrásigazolást akkor kérünk, amikor a befizetési szokásaid jelentősen eltérnek a fiókod korábbi tevékenységétől, vagy amikor a tranzakciók összege meghaladja a joghatósági jelentési küszöböt. Ez nem azt jelenti, hogy gyanúba fogunk, hanem azt, hogy a licencfeltételek szerint kötelesek vagyunk biztosítani, hogy a platformunkon használt pénz legális forrásból származik.

Elfogadott forrásigazoló dokumentumok: munkabér-kivonat, adóbevallás, bankszámlakivonat (amely a befizetéseket fedezi), vállalkozói bevétel-igazolás vagy nyugdíjas-juttatási igazolás. A kriptovalutás befizetések esetén a tárcaelőzmények vagy a tőzsdei kivonat is elfogadható.

Tranzakciófigyelés és kifizetési szabályunk

Befizetés és kifizetés ellenőrzése

A kifizetéseknél az azonos fizetési mód szabálya érvényesül: a nyereményt arra a módszerre utaljuk vissza, amerről a befizetés érkezett. Ha például Visa-kártyával fizettél be, a kifizetés is arra a kártyára érkezik. Kriptovalutás befizetésnél a kifizetést ugyanarra a tárcacímre küldjük.

Mi történik, ha nem sikerül az igazolás

Ha a dokumentumok nem érkeznek meg, hiányosak vagy kétesek, fokozatosan lépünk. Először e-mailben és fiókértesítésben emlékeztetünk a hiányzó anyagokra. Ha 30 napon belül nem érkezik válasz, a befizetéseket korlátozzuk, a kifizetési kérelmeket pedig felfüggesztjük. A befizetett, de fel nem használt összeget visszautaljuk az eredeti fizetési módra.

Ha a dokumentumok hamisnak bizonyulnak, vagy arra utalnak, hogy a fiókot harmadik fél nevében nyitották, a fiókot azonnal lezárjuk, a nyereményeket érvénytelenítjük, és az esetet bejelentjük a licencadó hatóságnak. A döntés ellen a támogatási csapatunkon keresztül ([email protected], 24/7 elérhető) fellebbezhetsz, és minden esetet újra értékelünk.

Dokumentumok tárolása

Az azonosítási dokumentumokat és a tranzakciós nyilvántartásokat a licencünk szerinti megőrzési időszak végéig, de legalább 5 évig tároljuk, számításunk szerint az utolsó tranzakció dátumától. Ez azért szükséges, mert a hatósági ellenőrzések során bizonyítanunk kell, hogy minden fiókot megfelelően azonosítottunk.

Az adatvédelmi jogaid érintetlenek maradnak: a megőrzési időszak lejárta után a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük. A tárolási célról és időtartamról az adatkezelési tájékoztatónkban részletesen írnunk. Bármikor kérheted a rólad tárolt adatok listáját, és jogodban áll helyesbítést kérni.

Gyakran ismételt kérdések

Mennyi idő alatt zajlik le az azonosítás?

A dokumentumok beérkezésétől számított 24–72 órán belül lezárjuk az ellenőrzést, és e-mailben értesítünk az eredményről.

Kötelező az azonosítás még kifizetés előtt?

Igen. Az első kifizetés előtt minden esetben lefuttatjuk a teljes KYC-eljárást, mert licencünk ezt egyértelműen előírja.

Miért kértek forrásigazolást?

A pénzmosás-megelőzési szabályzatunk szerint akkor kérünk forrásigazolást, ha a befizetéseid összege vagy gyakorisága jelentősen eltér a szokásos tevékenységedtől.

Mi történik a dokumentumaimmal az ellenőrzés után?

A dokumentumokat titkosított, GDPR-megfelelő rendszerben tároljuk, kizárólag a megfelelőségi csapat fér hozzá, és a megőrzési időszak után biztonságosan megsemmisítjük.

Kaphatom a nyereményt másik fizetési módra?

Nem, az azonos fizetési mód szabálya miatt a kifizetést arra a módszerre küldjük, amerről a befizetés érkezett.